Il modo migliore per ridurre i rischi di investimento nel mercato finanziario è acquisire più informazioni possibili, analizzare i grafici, valutare l’andamento dei titoli ed imparare a maneggiare gli strumenti che ti consentono di operare nel migliore dei modi.
Per fare ciò serve acquisire esperienza che richiede tempo, ma non mancano opportunità più semplici e funzionali che potrebbero permetterti di raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Esperti analisti potrebbero condurti verso investimenti più ponderati, attraverso uno studio dei mercati svolto in modo professionale e con un margine di errore decisamente più basso rispetto ad un principiante che si affaccia per la prima volta nei mercati internazionali.
Morningstar è un’interessante piattaforma di consulenza finanziaria che potrebbe tornarti utile per ridurre i rischi derivanti dall’alta volatilità dei mercati finanziari; un vero e proprio portale di informazione che mette a disposizione dell’investitore analisi, grafici, consigli pratici e utili per investire correttamente.
Per tale motivo reputiamo interessante proporti una guida su Morningstar, così da poter sfruttare tutte le possibilità di ottenere guadagni derivanti dall’investimento effettuato, con l’ausilio di professionisti del settore finanziario.
Cos’è Morningstar
Morningstar Inc. è una società di consulenza finanziaria che nasce a Chicago nel 1984 e si ramifica in 27 Paesi nel mondo, Italia inclusa.
Si tratta di una società indipendente che si occupa di consulenza, studio e ricerca su una vasta gamma di prodotti finanziari e fornisce gratuitamente all’utente tanti strumenti utili, dati, grafici e quotazioni in tempo reale.
Nello specifico, Morningstar effettua studi su azioni, fondi comuni, ETF, ma anche indici, futures, opzioni, materie prime, forex e molto altro ancora.
La società di consulenza possiede una banca dati che supera i 450.000 asset, ai quali vengono assegnati i rating Morningstar in base ad un criterio determinato dall’applicazione di particolari indicatori come rischi e rendimenti che approfondiremo nel corso di questa guida.
I numeri parlano chiaro e presentano una società altamente professionale che fornisce dati su oltre 12 milioni di asset, con una ricerca accurata che riguarda circa 2.000 azioni ed altrettanti fondi, sia a gestione attiva sia a gestione passiva.
Il servizio di consulenza Morningstar mette a disposizione oltre 200 esperti finanziari che gestiscono già più di 170 miliardi di dollari, a testimonianza di quanti si affidano all’esperienza e alla professionalità della società di Chicago.
Morningstar è anche quotata al NASDAQ con il ticket MORN.
Come funziona Morningstar Italia
Morningstar Italia offre una piattaforma accessibile gratuitamente sul sito mornigstar.it sul quale potrai trovare analisi, approfondimenti, quotazioni in tempo reale, strumenti ed ogni dato utile se desideri investire in azioni, fondi comuni, ETF, indici, futures, opzioni, materie prime e forex.
Il bacino d’azione in cui opera Morningstar copre l’Italia, l’Europa, gli USA e l’Asia, includendo analisi e valutazioni sulle principali valute scambiate in queste aree.
La piattaforma Morningstar propone inoltre le principali news e gli strumenti che ti consentirebbero di acquisire gratuitamente importanti informazioni finanziarie:
- confronta fondi;
- compratore degli investimenti;
- le migliori azioni;
- MyPortfolio;
- X-Ray.
L’App di Morningstar
I servizi Morningstar sono disponibili sull’apposita piattaforma dedicata, ma anche attraverso una comoda App scaricabile gratuitamente sui tuoi dispositivi di ultima generazione, sia smartphone che tablet.
L’App di Morningstar è disponibile sia per sistemi operativi iOS che per Android e ti permette di portare sempre con te tutti gli strumenti necessari per gestire e monitorare i tuoi investimenti.
Morningstar è gratuito?
La maggior parte dei servizi Morningstar sono gratuiti e consultabili direttamente sulla piattaforma, alcuni servizi esclusivi sulla gestione della finanza personale sono invece inclusi nel pacchetto Premium, attraverso la sottoscrizione di un apposito abbonamento.
L’abbonamento a Morningstar prevede inizialmente una prova gratuita di 14 giorni, terminati i quali potresti sottoscrivere uno dei pacchetti Premium di seguito elencati, in base al periodo di utilizzo che desideri sfruttare:
- Abbonamento mensile: 20€;
- Abboanemnto annuale: 180€;
- Abbonamento biennale: 300€;
- Abbonamento triennale: 400€.
Sottoscrivendo uno dei predetti abbonamenti otterrai l’accesso a Morningstar Premium che comprende tutte le news e gli strumenti necessari per investire, ma anche l’accesso al MyPortfolio e la possibilità di gestire e monitorare i tuoi investimenti effettuati.
Inoltre, con Morningstar Premium potresti utilizzare tutte le funzionalità di X-Ray, uno strumento che ti analizza periodicamente il MyPortfolio e ti fornisce indicazioni e consigli utili su come procedere con i tuoi investimenti.
Rating Morningstar
Gli analisti di Morningstar svolgono quotidianamente analisi accurate su tantissimi asset disponibili sul mercato. Questo studio viene svolto applicando dei parametri specifici, di seguito riportati, che determinano il risultato finale dell’analisi:
- percentuale di rischio;
- status finanziario;
- rendimento;
- dimensioni del fondo;
- sostenibilità.
Come viene espresso e come interpretare il giudizio degli analisti Morningstar? Sulla piattaforma, così come sull’App, troverete riportati gli esiti forniti dagli esperti consulenti di mercato, secondo 3 specifiche tipologie di rating, elencate di seguito:
- Star rating: il giudizio viene espresso tramite stelle, da 1 a 5, per quanto riguarda azioni, fondi e ETF;
- Sustainability Rating: la sostenibilità dello strumento viene espressa mediante scala da 0 a 100;
- Analyst Rating: calcolato sul lungo periodo, determina il risultato dell’analisi sui fondi di investimento e viene espresso con un rating gold, silver o bronze.
La tabella seguente mostra l’analisi Morningstar sulle Azioni:
| Nome | Settore | Analista | Star Rating |
|---|---|---|---|
| CapitaLand Integrated Commercial Trust | Immobiliare | Xinfu Lee | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Teladoc Health Inc | Salute | Dylan Finley | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Country Garden Services Holdings Co Ltd | Immobiliare | Cheng Tan | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| AGL Energy Ltd | Servizi di Pubblica Utilità | Adrian Atkins | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Grifols SA ADR | Salute | Karen Andersen | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Grifols SA B | Salute | Karen Andersen | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Hongkong Land Holdings Ltd | Immobiliare | Michael Wu | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Sun Hung Kai Properties Ltd | Immobiliare | Michael Wu | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Swire Properties Ltd | Immobiliare | Michael Wu | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Beach Energy Ltd | Energia | Mark Taylor | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| CNOOC Ltd | Energia | Chokwai Lee | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA ADR | Salute | Julie Utterback | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Accor SA | Beni di Consumo Ciclici | Dan Wasiolek | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| New World Development Co Ltd | Immobiliare | Michael Wu | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Kao Corp | Beni di Consumo Difensivi | Jeanie Chen | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Woodside Petroleum Ltd | Energia | Mark Taylor | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| AAC Technologies Holdings Inc | Tecnologia | Phelix Lee | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Renrui Human Resources Technology Holdings Ltd | Beni Industriali | Jenny Tsai | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Swire Pacific Ltd Class A | Beni Industriali | Michael Wu | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| RingCentral Inc Class A | Tecnologia | Victoria Radke | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
La tabella sopra riportata potrebbe subire variazioni determinate dalla volatilità dei mercati. Per saperne di più potresti leggere la nostra recensione sulle migliori azioni del 2022.
Classifica fondi Morningstar
I fondi comuni sono investimenti particolarmente indicati per operare nel lungo periodo e rappresentano un’ottima opportunità di investimento proposta anche da società di intermediazione finanziaria e Banche.
I grandi fondi comuni di investimento puntano su determinati settori di competenza e aree geografiche, e sono classificati da Morningstar secondo le seguenti voci:
- nome della società emittente;
- settore di appartenenza;
- analyst e star rating.
In particolare, il rating di un fondo comune di investimento viene calcolato mediante sottrazione del rischio al rendimento del fondo comune.
Per meglio capire l’analisi di Morningstar, la seguente tabella mostra la classifica dei migliori fondi secondo i suoi analisti.
| Nome | Settore | Analyst Rating | Star Rating |
|---|---|---|---|
| JPM US Select Equity Plus C (acc) EUR | Azionari USA Large Cap Blend | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| JPM US Select Equity Plus C (acc) USD | Azionari USA Large Cap Blend | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| JPM US Select Equity Plus I (acc) USD | Azionari USA Large Cap Blend | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| JPM US Select Equity Plus I (dist) USD | Azionari USA Large Cap Blend | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| JPM US Select Equity Plus I2 (acc) USD | Azionari USA Large Cap Blend | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Legg Mason WA US Core+ Bd PR USD Dis(M) | Obbligazionari Diversificati USD | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Legg Mason WA US Core+ Bd PR USD Acc | Obbligazionari Diversificati USD | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| FSSA Japan Equity I USD Acc | Azionari Giappone Flex-Cap | Bronze | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| FSSA Japan Equity VI EUR Acc | Azionari Giappone Flex-Cap | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fidelity Emerging Mkts Foc A-Acc-USD | Azionari Paesi Emergenti | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fidelity Emerging Mkts Foc A-Dis-EUR | Azionari Paesi Emergenti | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fidelity Emerging Mkts Foc A-Dis-USD | Azionari Paesi Emergenti | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fidelity Emerging Mkts Foc I-Acc-USD | Azionari Paesi Emergenti | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Fidelity Emerging Mkts Foc Y-Acc-USD | Azionari Paesi Emergenti | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Robeco High Yield Bonds IEH € | Obbligazionari High Yield Globali – EUR Hedged | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Robeco High Yield Bonds IH $ | Obbligazionari High Yield Globali | Gold | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Robeco High Yield Bonds IH € | Obbligazionari High Yield Globali – EUR Hedged | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Schroder ISF Asian Ttl Ret C Acc USD | Azionari Asia-Pacifico ex Giappone | Gold | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| T. Rowe Price Glb HY Bd Q1 USD | Obbligazionari High Yield Globali | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| T. Rowe Price Glb HY Bd Qn EUR 1 | Obbligazionari High Yield Globali – EUR Hedged | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Considerando l’elevato numero di fondi di investimenti disponibili, sarebbe impossibile per un investitore effettuare un’analisi corretta su tutto l’ampio ventaglio, per cui le funzionalità di Morningstar facilitano di gran lunga le operazioni di analisi e riducono notevolmente la mole di lavoro analitico a carico dell’investitore, semplificandogli di fatto la scelta dell’investimento da produrre.
Morningstar ETF
Così come per i fondi a gestione attiva, gli analisti di Morningstar effettuano per conto degli investitori lo stesso importante lavoro per gli ETF, Exchange Traded Funds, che replicano (quasi) fedelmente l’andamento dell’indice di riferimento.
Sono fondi a gestione passiva perché la procedura avviene in modo automatico, inoltre prevedono costi decisamente molto più bassi. Gli investimenti in ETF stanno riscuotendo un enorme successo tra i trader di tutto il mondo, grazie anche all’apporto di società di intermediazione finanziaria regolamentate, che consentono di investire in ETF nel lungo periodo.
Se non sai su quale ETF investire, potresti seguire la nostra guida e al contempo valutare l’analisi effettuata dagli analisti Morningstar, in modo tale da acquisire tutte le informazioni e i dati forniti dalla società di consulenza finanziaria, consultare i grafici e verificare l’andamento dell’asset su cui intendi investire.
La tabella seguente mostra un esempio di analyst rating e star rating sui migliori ETF secondo Morningstar.
| Nome | Settore | Analyst Rating | Star Rating |
|---|---|---|---|
| Lyxor Cr € Govt Infl-Lnkd Bd (DR) ETFAcc | Obbligazionari Inflation-Linked EUR | Neutral | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| UBS ETF Fact MSCI USA Qual USD A dis | Azionari USA Large Cap Blend | Silver | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| iShares EURO STOXX Small ETF EUR Dist | Azionari Area Euro Mid Cap | Bronze | ⭐⭐⭐⭐ |
| iShares € Inflat Lnkd GovtBd ETF EUR Acc | Obbligazionari Inflation-Linked EUR | Gold | ⭐⭐⭐⭐ |
| Xtrackers DAX ETF 1C | Azionari Germania | Silver | ⭐⭐⭐⭐ |
Morningstar conviene?
Avviandoci verso la conclusione di questa specifica guida, probabilmente ti stai chiedendo se conviene utilizzare Morningstar per valutare i tuoi investimenti.
Una domanda del tutto legittima che richiede una valutazione alquanto ponderata, quindi un quadro riepilogativo che ti permetta di decidere se affidarti o meno al servizio della società di consulenza finanziaria potrebbe toglierti eventuali dubbi.
Partiamo dal presupposto che i mercati offrono migliaia di asset disponibili: come poter valutare il miglior investimento per limitare i rischi di perdite ed aumentare le possibilità di guadagno?
Morningstar viene proprio incontro alle esigenze dell’investitore, effettuando analisi finanziarie su migliaia di strumenti e proponendoti delle classificazioni in base al rating ottenuto dall’analisi effettuata. Affidandoti al lavoro degli analisti, potresti attingere dalle classifiche quelli che potrebbero essere i migliori investimenti in azioni, ETF, fondi di investimento.
Certamente la piattaforma Morningstar non è una bibbia per l’investitore e il rischio di perdere denaro è sempre dietro l’angolo. Si tratta più che altro di stime che potrebbero essere confermate, ma anche smentite, pertanto è consigliabile sempre attuare una buona strategia di investimento che non comprometta il tuo capitale economico.
Attingere dalla piattaforma Morningstar per utilizzare gli strumenti forniti e spulciare la valutazione degli esperti potrebbe darti una mano per valutare l’investimento più fruttuoso. Se non ha ancora deciso su quale asset investire i tuoi risparmi, potrebbe tornarti utile la nostra recensione sui migliori investimenti del 2022.
Morningstar: domande frequenti
Se stai cercando i migliori ETF, potresti accedere alla piattaforma di Mornigstar e spulciare il rating proposto da esperti analisti sui migliori Exchange Traded Funds.
Se stai valutando l’investimento finanziario, potresti analizzare il settore biofarmacologico, il fintech oppure l’automobilistico elettrico e comprare azioni di società che operano in questi settori, le cui previsioni sono altamente rialziste.
Per calcolare la rendita di un ETF ti proponiamo un esempio che suppone l’acquisto di 1 ETF al costo di 100 euro e dopo 1 anno ottieni 10 euro dall’investimento prodotto; quindi, se effettui il seguente calcolo: 10/100 e il risultato (0,1) x100 ottieni 10. Esattamente un rendimento del 10%.
